Щоб купити квартиру в 2025 році потрібно, згідно з законодавством, підтвердити легальність походження грошей на покупку. Які документи підтверджують законність доходів і заощаджень, на які суми підтвердження не потрібне та які можуть бути наслідки за відсутності підтвердження доходів, ідеться на сайті Finance.ua.

Банки зобов’язані проводити фінансовий моніторинг усіх операцій, що перевищують 400 тис. грн або еквівалент цієї суми в іноземній валюті. Це правило діє ще з 2023 року, коли Україна стала повноправним учасником міжнародної системи автоматичного обміну фінансовою інформацією (CRS). Іншими словами, купівля житла в Україні перебуває під контролем фінансового моніторингу.

Якщо сума менша 400 тис. грн, то перевірка походження грошей не є обов’язковою, та банк все одно має право її ініціювати на свій розгляд.

Під час купівлі квартири банк зобов’язаний зʼясувати:

ЖК City House від компанії «Інтергал Буд» – справжнє місто у місті. На території комплексу є все необхідне для життя: сучасний дитячий та спортивний майданчики, зони відпочинку та прогулянкові алеї, комерційні приміщення, підземний та гостьовий паркінги, а також велопаркінг. Ритм, який диктує Львів. Комфорт, який обираєте ви.

На підтвердження того, що гроші зароблені чи отримані законним шляхом, можна надати такі документи:

Деякі люди переконані, що розрахунок готівкою допоможе уникнути перевірки походження грошей. Але це не так. Форма оплати не звільняє від вимог фінансового моніторингу.

Нотаріуси, які оформлюють договори купівлі-продажу, також можуть вимагати підтвердження походження грошей. До того ж, податкова служба має повноваження ініціювати перевірку незалежно від способу оплати.

Якщо покупець не надасть достатніх доказів легального походження грошей, можливі серйозні наслідки:

Отже, під час купівлі нерухомості будь-який платіж на суму понад 400 тис. грн потребує підтвердження законності походження грошей.