Нацбанк України ініціює нововведення стосовно переказів коштів з картки на картку. Ці зміни торкнуться майже кожного.

Нова ініціатива передбачає обов’язкове зазначення податкового коду платника та отримувача коштів у випадках, коли платіж здійснюється без відкриття рахунку, пише «Експерт».

Вимога буде поширюватися не лише на бізнес, а й на фізичних осіб під час переказів з картки на картку.

Наразі проєкт постанови НБУ, який запроваджує обов’язкове зазначення ІПН або ЄДРПОУ, перебуває на етапі обговорення.

Щоб уникнути проблем, фахівці радять фіксувати призначення платежів, зберігати розписки й договори, а також ретельно перевіряти всі дані перед надсиланням коштів.

Без підтверджувальних документів, транзакції можуть бути заблокованими.

Зараз в Україні контроль над грошовими операціями вже є багаторівневим. Спершу банк проводить початкову перевірку транзакції. Далі інформація передається до податкової, яка може перевірити транзакцію платника протягом трьох років.

Податкова отримує дані не лише від банків, а й від небанківських установ.

Водночас існують випадки, коли податки з переказів не сплачуються. Йдеться про допомогу родичам (1−2 ступінь спорідненості), повернення боргів, продаж власноруч вирощених овочів чи вторсировини. У всіх інших ситуаціях потрібно платити податки.

З 1 червня цього року діють такі обмеження: 100 тисяч гривень на місяць — максимальний ліміт для переказів між картками. Такий ліміт стосується оплат за кордоном з гривневої картки або переказів на валютні рахунки. Добовий ліміт на зняття готівки — також 100 тисяч.

Нагадаємо, з 1 серпня податкова буде штрафувати ФОПів за невиконання вимог закону про РРО — щодо видачі паперового чи електронного чека при купівлі товарів та послуг.